La planificación financiera personal es el proceso de determinar cómo una persona puede alcanzar sus objetivos vitales a través de la correcta gestión de sus recursos financieros. Consiste en un análisis integral de la situación actual del cliente y la elaboración de un plan personalizado que optimice su patrimonio, ingresos, ahorros e inversiones a lo largo del tiempo.

EFPA (European Financial Planning Association) es la Asociación Europea de Planificación Financiera. Sus certificaciones —EIP, EIA, EFA y EFP— son las de mayor reconocimiento en Europa en el ámbito del asesoramiento financiero. El EFP (European Financial Planner) es la máxima certificación, que exige un nivel de conocimientos y experiencia muy elevado, con recertificación periódica obligatoria.

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es el organismo supervisor del mercado de valores en España. Estar registrado como Agencia de Valores en la CNMV (A&I figura con el nº 63) es una garantía de que la entidad cumple con los requisitos legales y opera bajo la supervisión del regulador, protegiendo los intereses del inversor.

Hay momentos clave en los que contar con un asesor es especialmente valioso: cuando recibe una herencia o un capital importante, cuando va a jubilarse o quiere planificar su retiro, cuando tiene dudas sobre cómo invertir sus ahorros, cuando quiere optimizar su carga fiscal, o simplemente cuando quiere tener una visión global de su situación financiera y patrimonial.

La primera consulta es totalmente sin compromiso. Nos reunimos con usted para conocer su situación personal, familiar y financiera, escuchar sus objetivos y explicarle cómo podemos ayudarle. A partir de ahí, si decide continuar, elaboramos un plan personalizado adaptado a sus necesidades.

Disponemos de despachos en Alicante (Passeig Esplanada d'Espanya, 1, 1º Dcha) y Novelda (C/ Alicante, 17). La atención es siempre bajo cita previa. Contacte en el 657 425 696 o en info@ahorroinversion.es.

Analizamos y recomendamos el universo completo de productos financieros disponibles en el mercado: fondos de inversión, planes de pensiones, seguros de ahorro, renta fija, renta variable, carteras diversificadas, etc. Siempre seleccionamos los que mejor se adaptan al perfil y objetivos de cada cliente.